私は2021年11月米国株が絶頂のときから投資信託の積立を開始しています。
絶頂期から米国株を積立するとこういう結果になるんだよ...という人柱的存在として皆様のお役に立てればと思います。
この記事を読んでほしい人
✅ 投資を始めようか悩んでいる人
✅ 投資を始めているが不安な人
✅ 何に投資すべきか悩んでいる人
✅ 他人の資産推移に興味がある人（笑）
運用は、
eMAXIS Slim 全世界株式＝オルカン と eMAXIS Slim 米国株式＝S&P500
に半分ずつくらい投資しています。
目標は、今ある貯金はそのままで、月にいただく給与から合計50万円/月以上としています。
→ただ、2022年11月から2023年の暴落を予想して一旦積立は停止しひたすらキャッシュを貯めています。
👇今回までの経過は、前記事を参照ください
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私は2021年11月米国株が絶頂のときから投資信託の積立を開始しています。
このブログでは1週間ごとにその軌跡を記録していくのと最近の経済ネタも入れていきます。
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👇投資を始めたきっかけや様子についてはこちらをご覧ください
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現在(2022年11月27日)までの成績
2022年11月27日現在の成績です。
eMAIXS Slim S&P500とeMAXIS Slim オールカントリーに大体半分ずつ、合計700万円入金した結果が以下です。
ぽりぽり
他にも楽天でオルカンを毎月５万円ずつしていますが、含めていません。
積み立てを始めてちょうど１年とちょっと経過した結果です。
月平均で６０万円くらいを積み立ててきました。
ぽりぽり
来年暴落を期待して、いまは積立せずにひたすらキャッシュを厚くしています。
来年、円高＆株安（今から-20〜30％）を期待しています。
一旦積み立てを停止中している理由
ぽりぽり
2022年11月から楽天キャッシュによるオルカン月５万円とSBIクレカ積立月５万円以外は積み立てをいったん中止しています。
積立をいったん中止したのはなぜか？
2023年4月くらいに円高と株安のダブルパンチを予想しているから
日銀の黒田総裁が2023年3月に任期を終えるタイミングで日本も利上げすることを予想しています。
ぽりぽり
世界の主要国のなかで、利上げしていないのは日本だけです。
しかも、過去において、
日本が最後に利上げしてからリセッション（景気後退）入りしている
のです。
つまり、
日本が利上げすると円高と株安のダブルパンチで今の株価から４０－５０％下がる
と勝手に予想しています。
「そんなわけあるはずない。素人の意見に過ぎない。」と言われればその通りなのですが、
誰かの意見に従って行動するより、自分の考えに沿って行動するほうが納得がいくものです。
ぽりぽり
ですから、積み立てをいったん中止し、来る暴落に備えてキャッシュを温存しています。
場合によっては、今積立しているものについても、来年3月までにいったん売却も考えています。
そして、来るか来ないかわからない「円高と株安のダブルパンチ」に備えたいと思います。
3倍ETFを初めてプラス20万円/月
前回の記事でも書きましたが、3倍ETFを勉強し10月の終わりから短中期の売買を開始しました。
11月は短期売買で以下のように結果が出ました！
ぽりぽり
11月のCPI発表前に仕込めたので、利益をうまく享受することができました。
どれくらい投資したかは、
TQQQは50万円ほどで10％の利益
SOXLは40万円で30％の利益
を得ることができました。
ぽりぽり
3倍ETFは短期に利益を上げやすいので、状況を読めればまずまずのリターンが得られます。
ただし、
3倍の上下をするため損も3倍になりうる
ことに注意が必要です。
慣れないうちは少額でやっていくこともよいでしょう。
また、同時に国内の2倍ETFにも投資していました。
「楽天日経レバレッジ指数連動方」1458です。
こちらは、
30万円ほど投資して、1ヶ月で10％の利益を上げました。
あわせて11月は、
と、投資額が100万ちょっとで＋20％とかなりのできでした。
12月の戦略
12月は相対的に今より下がるのではないか？と考えています。
2022年11月現在、恐怖指数のVIXも20台とかなり低下しており「総楽観ムード」です。
そんな楽観ムードをFOMCメンバーは好ましく思ってないはずです。
ぽりぽり
そこで、VIX先物に連動するETFに投資することを考えています。
それは
1552 VIX短期先物指数
です。
値動きはこんな感じで、今は最安値近くなっています。
ぽりぽり
パウエル議長の発言が11月30日にあるので、その時にガツンと浮ついた市場を締めてくれることを期待しています。
私の戦略としては、
11月30日までに「1552」を購入して待機する
たとえ、予想を外してさらに楽観ムードになったとしても、下がる幅としては大したことないのかなとも思っています。
そして、いつかはVIXは上がる時が12月中にくるはずです。
さらに、
これにも注目しています。
ぽりぽり
半導体関連の指数であるSOXに連動したETFで、ベア3倍となります。
TSMC（台湾半導体）を爆買いしたバフェット効果もあり、11月は半導体関連が暴騰しました。
その反動で、12月は下げるのではないかと推測しています。
11月の半導体暴騰の反動でSOXSに期待。
できればSOXSが20台で購入したい。
まとめ
ぽりぽり
来年4月くらいにくると勝手に予想している暴落までキャッシュを厚く待機中です。
前回のブログの繰り返しになりますが、私の予想では、
2023年日銀の黒田総裁が任期を終えるタイミングで利上げ
→円高と猛烈な不況が到来（住宅変動金利上昇による破産、中小企業の破産など）
→世界的リセッション入り
と妄想しています。
その際はベアETFも魅力的ですし、
さらには、そこでのブルETFも魅力的です。
また、
これもタイミング見て買っていきたいと思っています。
ただ、その間に機会損失は避けたいので積み立ては最低限継続しています。
私個人の毎月の積立は、
eMAXIS Slim オルカンに月10万円 （楽天キャッシュ5万、BIクレカ5万）
iDeCoでeMAXIS Slim オルカン（除く日本）に2.3万円
積立NISAをどこかでガツンと年40万円（まだやってない）
に減らしています。
ぽりぽり
減らした分は暴落への待機部隊としています
これに、妻の積立NISA、子供3人分のジュニアNISA（80万円✖️3人分）をすでに証券口座で待機させていましたが、10月の底でオルカンを40万ずつくらい購入しました。
ぽりぽり
残りは投入タイミングを逃して、年末に高値掴みしそうな気もします
まぁ、いずれにせよ、入金力をアップさせるべく、収入をアップしていくことも重要ですね。
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